20xx年保险公司工作情况汇报总结6页

二〇〇九年前三季度工作情况的汇报

万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 在B保监局的正确领导和亲切关怀下，太保寿险B分公司坚持全省保险工作会议提出的“调结构，促增长，防风险，保稳定”的方针，以科学发展观为统领，把握寿险规律，坚持效益与规模并举，推动和实现了内含价值的持续增长。现将主要情况汇报如下：

一、前三季度业务发展的主要情况

截至9月x日，我司累计实现保费收入229448万元，规模保费同比

下降8%。从个银两大销售渠道分析：营销渠道实现新保保费29777万元，同比增长33%；银邮渠道实现新保保费136795万元，同比下降23%。

核心业务指标方面：实现新保期缴保费49019万元，同比增长114%，其中个险新保期缴保费24604万元，同比增长55%；银保期缴保费24372万元，同比增长259%。短期意外险保费9055万元，同比增长13%。

二、前三季度的主要工作情况（一）坚决贯彻落实B保监局提出的“调结构，促增长，防风险，保稳定”的方针政策，进一步深化业务结构调整

最近一年多以来，太保寿险坚持不断深化业务结构调整，取得了一定的成效。截至9月x日，累计实现核心业务总量5.8亿元, 同比增长88%，核心业务在新保中的占比达到33%,同比提升18个百分点。其中，个险新保期缴和银保期缴同比增长分别达到55%和259%。

营销渠道个险业务 5年期占比较去年同期提升3.88个百分点，xx年期及以上占比较去年提升5.62个百分点。

业务结构调整取得一定的成效，主要得益于坚持推动“可持续价值增长”，坚持以个险为主的渠道发展思想不动摇。我们采取了以下措施：

1、以有效人力发展为突破口，带动个险业务发展。在营销人力发展和留存上下功夫，实施积极的营销人力发展政策，将增员工作纳入日常工作的最重要组成部分，人力发展取得了成效。截至9月底，我司营销员总人数较上年末增长了21%，较二季度末增长了约17%，三季度人力发展取得了突破。

2、积极开展“4+4”基础管理活动，丰富基础管理的内容和发展基础管理的内涵，确定了今后全省基础管理工作战略地图，将个险基础管理水平提高到一个新台阶。通过双基活动的开展，提升了队伍的销售能力和产能，营销团队的基本素质得到较大改善。

3、有计划地培养营销团队主管储备力量，建立准主管培养机制，使晋升由自然晋升为主，逐步转向培养晋升，有效提升主管的整体素质和能力，从而做大了团队组织架构。在四级机构中推行“13481”计划，确保四级机构团队布局合理，为未来发展奠定了基础。

4、推动“提升营销销售能力”专项工作，千方百计推动个险加快发展，营销业务平台逐月提升。三季度，个险累计实现营销期缴保费约11000万元，占1-9月营销期缴保费的45%，较二季度增长约70%，营销销售能力的提升促使期缴保费月平台迈上新台阶。

5、加快组训、讲师、人管三支队伍建设。制订管理办法，统一职位编制、绩效考核、薪酬体系，加强培训队伍的专业化建设，为个险销售能力提升提供有力的保障。推动五级培训体系，统一培训环节、内容和频率。培训工作的加强有效地提升了队伍的销售能力和新人的留存。经过几个月的运作，新人举绩率、3个月转正率及13个月的留存率等关键指标得到较好改善，人均标保产能提升迅速，目前在太保全国系统内跃居前列。与此同时，伴随培训的加强，个险营销员管理制度的深入普及，个险业务显现出持续快速发展的态势，优秀业务主管大批涌现，8月份晋升表彰了各类晋升主管近300人。

（二）加大培训力度，加强客户服务，银保渠道努力扭“负”保增长，促使总保费同比下降幅度逐月收窄

我司总保费负增长主要是由于银保的负增长。三季度以来，采取了一些措施，包括：通过加大培训力度，提升银保渠道业务员的销售能力；加强客户服务，深入挖掘客户需求；优化考核管理及以KPI为抓手加强督导推动等。经过努力，从各月经营情况看，尽管仍未扭转负增长的局面，但我司总保费同比下降的幅度正逐月缩小。

（三）建制度、重落实，“防风险”，坚持合规经营不动摇

发展是第一要务，合规是第一要害。长期以来，坚持合规经营，坚决做到“三个不做”，即违规业务坚决不做，亏损业务坚决不做，虚假业务坚决不做。今年年初，在东莞、中山设立合规分部，各配备一名专职人员，合规工作得到进一步加强。认真贯彻落实监管部门及上级公司的各项工作部署和要求，合规工作长抓不懈。

1、为适应关于加强收付费相关环节风险管理的要求，制定并实

施了业务收付费“零现金”管理操作流程，明确职责，归口管理，分级负责，加大对转账率的适时分析和考核力度，9月份收入金额转账率为93.58%，支出金额转账率为99.15%，基本实现业务收付费“零现金”管理。

2、落实关于停止撕票式出单的有关要求，积极推进电子化出单上线，目前全省已实现短期意外险等全部团险产品的电子化出单，规避了经营风险，客户权益得到更好维护。

3、积极开展新《保险法》学习活动，通过征文、知识测试等形式强化全体员工对新《保险法》的理解和认识，增强依法合规意识；结合新《保险法》的实施，进行印章和单证的清理等工作，有效防范业务用印和单证风险。

4、积极做好反洗钱工作，明确反洗钱的职责及部门、岗位分工，认真落实监管部门各项反洗钱工作要求，组织力量对所辖各机构风险点自查和管控情况进行全面检查，认真执行上级反洗钱内部控制制度。

5、三季度以来，贯彻保监局关于停止支付银保手续费“小账”的政策，通过加强技能培训和自我销售等措施，努力适应监管政策的新要求。

（四）不断提高服务效率和改善服务质量，维护自身及行业形象，支持业务加快发展

积极承担企业社会责任，参与各类社会公益活动，树立和传播公司及行业良好形象，促进社会和谐。

不断提升服务效率和改善服务质量。今年以来，我司着力做好了以下几个方面的工作：一是做好有关客户服务专题活动的开展，包括完善VIP客户服务方案、组织举办20xx年度“关爱工程”客户服务系列活动等；二是推动柜面服务标准化建设，确立统一的服务规范，形成统一功能、统一标识的标准化服务柜面，改善服务形象，提升服务品质；三是加强理赔调查队伍建设，成立分公司理赔调查服务大队，整合资源，统筹和协调全省理赔调查工作，努力提升理赔调查服务的品质和效率；四是加强营运条线的培训工作，包括新保险法培训、服务礼仪培训、合规风险培训等，促使客服人员的专业化水平得到不断提升。

三、存在的问题

（一）实现保费正增长仍然面临较大压力。由于年初调整了业务结构，银保趸缴保费出现了一定的下滑，直接导致了我司保费规模的负增长8％。四季度要努力控制负增长。进一步缩小保费负增长比例。

（二）分公司业务发展水平与公司品牌和市场占比不相符。虽然从整体发展态势来看，07、08两年我司业务得到了增长，两年个险新保期缴保费增速分别达到94%和39%，但距离保监局的要求仍有较大距离，必须奋力拼搏，迎头赶上。

（三）新《保险法》颁布后，对保险公司依法合规经营、诚信服务提出了更高的要求，我们做好了准备，在未来在经营中，一方面将积极依法维护投保人、被保险人利益，努力提升客户服务效率和服务质量；另一方面将努力探索进一步加强公司内部的管理，加强诚信服

务建设，自觉维护保险业健康持续发展的市场秩序，自觉接受新形势的考验。

四、今冬明春的工作计划和安排

（一）冲刺第四季度，力争圆满完成各项年度工作任务。做好梳理分析，明确当前与达成年度任务目标的距离，做到心中有数，有的放矢，分解落实。面对保费负增长、年度任务尚未达成的现实，将自我加压，全力以赴，冲刺第四季度业务发展，力争圆满完成各项年度工作任务。

（二）抓紧谋划和落实好明年“开门红”工作。在今年的工作基础上，根据保监局及总公司的要求和部署，精心制订20xx年度规划，为实现明年一季度业务“开门红”做好准备，包括稳定和进一步壮大营销人力，加强基础管理，分层次开展与产品及销售能力提升相关的培训，深化简单工作流程再造等。

其他方面的工作，将结合本次会议精神，在会议结束后研究部署。以上就是我的汇报，不对之处，请批评指正。谢谢大家！

第二篇：20xx保险公司工作总结

工作总结

大家好!

20xx年，我非常荣幸地加入了银保/个贷保证险部这个充满了凝聚力和朝气的温暖大家庭。这一年里，在公司领导的指导下，和同事的帮助与配合下，我在工作中学习，在交流中成长。现将一年的工作学习和思想状况作一总结汇报，以便来年更进一步，有所提高。

今年x月我由**营销服务部来到的咱们部门，主要负责个贷险业务的录单、出单、电话还款提醒、逾期客户催收、贷款结清客户的退费处理及业务档案的管理工作。非车险业务对于我来说并不陌生，以前也接触过，然而非车险业务出单却从来没有过尝试，对于我来说是一个新的挑战，有挑战就有成就感，在***的耐心教导下，在***的热情帮助下，用了两天的时间我基本学会了录单工作。现在我已能在较短的时间内完成录单、出单工作。

个贷保证保险是一种无抵押的小额贷款担保业务，它不仅要求业务熟练，还要求有强烈的责任心，严格把控每一个风险点，尽可能的减少逾期客户给我司造成的利益损失。例如出单前我们不仅要根据客户预留的资料电核客户的配偶情况以及同事的单位信息，而且要核实客户银行流水信息，还要核实客户的其他资料信息。将存在的问题及时反馈给面谈经理，以保障对贷款人的风险的把控。我们通过电话提醒工作，能有效的帮助客户了解自己还款情况，让客户做好前期准备，按时还款。逾期客户催收是一项和客户有效沟通的工作，通过有效的沟通我们了解了客户的逾期情况，有利于我们下一步工作的开展。

除了以上工作外我还负责管理客户档案，档案管理服务于业务，服务于领导，服务于机关，服务于客户。在实际工作中我做到忠于职守，一丝不苟，积极认真，任劳任怨。我公司的业务档案包含所有录入的客户资料，它分为两大类，一类是所有拒绝投保的客户资料的整理工作，要求我们按录入投保单的大小顺序依次整理，不能有缺失；一类是所有出单档案的整理工作，要求按保单顺序整理归档，同时要按贷款的品种整理归档资料，待放款合同拿回时归档保存。经过近期我们大家的共同努力初步实现了档案管理工作的规范化、方便了今后档案的查询和管理。

以上是我所做工作的简单总结，不足之处还请大家多多指点，20xx年我对自己提出以下几点要求：

1、 时刻严格要求自己，兢兢业业做好本职工作，积极认真的完成好每一项任务，

严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位职责。

2、 通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司业务，通过多看、

多学、多练来不断提高自己的各项业务技能。

3、 积极参加公司组织的每次学习、培训活动，更快提高自己的业务工作能力和水

平。

总结下来，这一年的工作中接触到了许多新事物，产生了许多新问题，也学习到了许多新知识，新经验，是自己在思想认识和工作能力上有了新的提高和进一步的完善，在新的一年的工作中，我会继续努力工作，为公司创造更大的效益尽一份力。